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中行陕西省分行创新服务支持实体经济侧记
日期:2019-12-31 08:14:04  来源:三秦网(三秦都市报)    字号: T | T

  “金融是实体经济的血脉,为实体经济服务是金融的天职,是金融的宗旨。,也是防范金融风险的根本举措。”作为驻陕金融机构,中行陕西省分行“不忘初心、牢记使命”,牢牢把握金融服务实体经济的本质,发挥国有大行的使命担当,通过优化流程、简化手续、创新产品和服务等多项举措,在为企业发展壮大注入源头活水的同时,更让客户真真切切感受到便利快捷。该行勇于创新,敢于担当,始终把自身融入地方经济发展,为陕西经济社会发展提供了强大的金融动能。
 
  千亿贷款   筑梦三秦
 
  近五年来,中行陕西省分行累计投放公司贷款2910亿元,投放总量位居陕西银行业前列。截至2019年6月30日,该行人民币公司贷款(含贸易融资)余额1289.55亿元,较年初新增38.96亿元,较上年同期增长17.56亿元,累计投放276.86亿元,较去年同期增加41.76亿元。同时,该行还积极拓宽企业融资渠道,上半年债券承销量59亿元,6月17日成功为西安城投集团发行3年期5亿美元海外债。
 
  针对32家省属国企、中央驻陕企业、重点招商引资项目,中行陕西省分行充分发挥中银集团优势,提供海内外一体化、多元化的全面金融服务,与延长、陕煤、有色、交建、高速、陕鼓等重点省属企业,西电、中铁、中建、中航工业等中央驻陕企业保持了密切的合作关系。中行全球化的集团客户管理模式,为西电集团等大型企业集团跨国经营搭建了“一点接入,全球响应”的金融服务平台,获得了良好的市场口碑和客户认可。
 
  从纵横南北的煤运通道,到密布陕西的公路大网……中行陕西省分行聚焦产业项目、民生项目、深度贫困村,加强金融支持,助力打赢扶贫攻坚战。今年人民币公司贷款累计投放672亿元,同比多投22亿元,包括西安北客站至机场城际轨道、安康中心水环境、鄠邑区中医医院、西安地铁4号线、西安市地铁临潼线(9号线)一期工程、西安市地下综合管廊建设项目、铜川龙潭水库、国际医学中心、延长中煤榆林能源化工、8.6代线液晶面板项目、汉中新城区棚改项目、幸福林带等重点建设项目。
 
  积极落实绿色金融发展战略和“绿+”计划,关注环保、能耗、安全、质量等标准的提高,通过金融力量引导社会资源合理配置,助力陕西经济转型发展。截至6月末,绿色贷款126.5亿元,较上年末增加19亿元,同比增长17%,重点支持了西安地铁4号线、5号线、6号线、9号线、机场城际铁路、镇安抽水蓄能、华能渭南热电联产工程、安康中心水环境、咸阳市过塘污水处理等一批重点项目。
 
  想方设法助小扶微
 
  民营企业,尤其是小微企业融资难、贵是一个普遍且长期性的难题。中行陕西省分行践行中国银行《支持民营企业二十条》,大力扶持陕西民营企业发展。优化制度流程,对授信政策进行全面重检,修订、废止相关文件34份,简化业务手续,优化信审流程,健全尽职免责管理机制。增设民企营销服务与管理团队,充实风险审批专业力量,建立了服务民企的联席会商机制,加强与民企的沟通交流,着力构建“亲、清”银企合作关系。同时,创新设计产品,主动与工商、税务、人行等单位合作,探索搭建以纳税信息、征信记录、企业代发薪等为核心指标的信用评价体系,解决民企信息不对称、抵押担保难问题;综合运用现金管理、票据池、应收应付款e链融资、货押融资、专利权质押融资等产品,为民企拓宽融资渠道,降低融资成本。
 
  “没有想到纳税的相关信息都能成为贷款的主要依据。”陕西瑞迅电子信息技术有限公司相关工作人员感叹说。该公司是一家专业从事嵌入式计算机应用系统产品及解决方案和物联网技术的高新技术企业,主要为客户提供嵌入式设计服务与系列云端代管服务,客户遍及北京、上海、深圳、杭州、成都等地。在了解到陕西瑞迅电子信息技术有限公司有贷款需求信息后,中行客户经理深入与企业沟通,根据企业实际经营情况、授信需求、存在风险,为企业制定专属中银税融贷产品服务方案,并加班加点完成资料准备,快速完成审批、成功为企业发放中银税贷款300万信用贷款。
 
  “2019年6月,当我们得知有结算合作的西安铂力特增材技术股份有限公司月底有大量贷款到期时,为了匹配客户资金需求,工作人员前往客户现场沟通授信方案。”中行陕西省分行相关负责人介绍说,考虑到铂力特为高新技术企业,拥有大量的发明专利,经营情况良好,为政府重点扶持企业,中行陕西省分行积极利用科创贷新模式,为企业申请信用贷款1000万元。 为了缓解客户的资金紧张状况,该行加快审批效率,实现了一周取得批复的中行速度。随着中行陕西省分行1000万元信用贷款的发放,也为陕西分行争取企业募集资金专户的开立创造了条件。经过坚持不懈的营销努力,最终实现募集资金账户在中国银行陕西省分行开立,并入账募集资金1亿元。
 
  据了解,为更好支持科技型小微企业发展,助力科技型企业科技创新与技术成果转化,中行陕西省分行积极与政府科技部门对科创贷政策等问题进行深入探讨,研发针对科创小微企业的贷款服务方案——中银科创贷。该产品服务方案于2019年5月末发文,为省内科技型小微企业提供1-3年期1000万元以内流动资金贷款支持,采取信用、政府补偿资金组合等多种灵活方式担保,加强对科技科创型企业的批量金融服务。截至11月末,中银科创贷产品已叙做10笔,放款金额6900万元。
 
  为推动普惠金融业务进一步发展,解决普惠金融客户信息接收相对狭窄的现状,中行陕西省分行开展丰富的走访活动,帮助小微企业量身定制融资方案和金融产品,并开展“中银普惠行”活动,为小微企业普及金融知识,对接服务需求。同时,拓展普惠服务新渠道,今年3月29日上线“中银小微贷线上申请平台”,经过系统调试期实际运行5个月,已有158户企业选择二级分支行进行线上申请,已为50余户线上申请企业在线下取得贷款。2019年10月该项目获人民银行总行批复为陕西省2项金融科技应用试点项目之一。平台实现全产品线上获客、税务数据直连、实时派单接单等多种功能。
 
  截至2019年6月末,中国银行陕西省分行民营企业全口径授信余额101.3亿元,较年初增长2.93亿元;累计投放65.57亿元,占本外币公司贷款累投额的21.02%。
 
  企业“走出去”的道路更宽畅
 
  中国银行具有覆盖六十余个国家和地区的全球网络和多元化渠道,中行陕西省分行借助这一优势,坚持本外币一体化经营、海内外一体化联动,为企业“走出去”提供有力的金融支持。近五年累计支持为省内企业跨境融资约合人民币105亿元。
 
  该行立足境内,向海外分行积极推介陕西“走出去”项目和企业,举办跨境撮合洽谈会,促进陕西企业与海外的合作交流;依托境外,与中行众多海外机构展开全面合作,协助企业了解境外营商环境、收集项目信息,并多次协助企业境外实地考察。此外中行多家海外机构相继来陕,与陕西企业面对面对接项目、洽谈合作。
 
  中大中国石油有限公司的跨境融资贷款就是中行陕西省分行为企业“走出去”提供金融支持的一个典型缩影。2015年6月中行陕西省分行为陕西煤业化工集团有限责任公司海外投资子公司中大中国石油有限公司办理了2亿美元贷款,期限为5年。该笔业务为该行截至目前以来单笔金额最大的“走出去”业务,同时也是该行首笔NRA账户放款,带动跨境人民币业务量12.4亿元。该笔业务的叙做,有效地为客户降低了融资成本、满足了企业跨境资金需求,实现了银企双赢。
 
  近年来,中行陕西省分行累计支持陕西企业对外投资项目5亿美元,其中还包括为延长石油收购加拿大能源企业项目提供1.05亿美元融资,为陕鼓动力并购捷克 EKOL股权项目提供5000万欧元融资,为延长橡胶泰国橡胶园项目(泰国)有限公司提供1774万美元融资等。累计为40余个陕西海外工程承包项目出具了融资兴趣函或意向函,积极支持企业海外承揽工程项目。牵头筹组陕西省首笔出口买方信贷跨境银团贷款2.03亿美元支持中铁一局赞比亚输变电EPC项目,目前正在推动宝鸡石油机械出口科威特钻机项目。
 
  当前,陕西正在加快发展枢纽经济、门户经济和流动经济,推动经济高质量发展。中行陕西省分行也将全面贯彻新发展理念,紧密结合省市两级政府的工作部署,继续加大对重点领域的金融服务力度,持续推进陕西及西安市经济高质量发展。(王嘉)
(责任编辑:和谐陕西网)
    
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